MINI Financial Services.

Als financiële instelling zijn wij wettelijk verplicht om te weten met wie wij zaken doen. Daarom voeren wij een Know Your Customer (KYC)-onderzoek uit. MINI Financial Services is een financiële dienstverlener handelend onder de naam van BMW Financial Services B.V.

Met dit onderzoek krijgen wij een goed beeld van:

  • wie u bent als organisatie,
  • hoe uw organisatie is opgebouwd,
  • en wie de uiteindelijke belanghebbenden zijn.
Zo kunnen wij veilig en verantwoord samenwerken en helpen wij om witwassen, fraude en terrorismefinanciering te voorkomen.

MINI Financial Services

  • uw bedrijfsactiviteiten,
  • de structuur van uw organisatie,
  • wie de uiteindelijke belanghebbenden (UBO’s) zijn,
  • de landen waarin u actief bent,
  • en de herkomst van financiële middelen.

Bij een complexe organisatiestructuur, bijvoorbeeld met meerdere entiteiten of buitenlandse vestigingen, kunnen wij u vragen om een organogram. Dit overzicht helpt ons om het onderzoek sneller en zorgvuldiger uit te voeren.

  • handelsregisters,
  • statuten en oprichtingsdocumenten,
  • aandeelhoudersregisters,
  • jaarrekeningen,
  • en identificatiedocumenten van bevoegde vertegenwoordigers.

Soms vragen wij om aanvullende informatie of documenten om uw dossier compleet te maken.

Download de brochure

Wat is een UBO?

Een UBO (Ultimate Beneficial Owner) is de natuurlijke persoon die uiteindelijk eigenaar is van of zeggenschap heeft over een organisatie.

Het vaststellen van de UBO is wettelijk verplicht. Hiermee voorkomen wij misbruik van financiële diensten. MINI Financial Services moet altijd beschikken over actuele en juiste UBO-gegevens voordat wij een zakelijke relatie kunnen aangaan of voortzetten.

PRIVACY EN VEILIGHEID VAN UW GEGEVENS.

Alphabet gaat zorgvuldig om met uw gegevens. Uw informatie:

  • wordt vertrouwelijk behandeld,
  • wordt alleen gebruikt voor het uitvoeren van het KYC-onderzoek,
  • en wordt verwerkt volgens de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG).
MINI John Cooper Works achterdiffusor in hoogglans zwart met rood frame.

Wij vragen u om ons te informeren wanneer er belangrijke wijzigingen zijn binnen uw organisatie, zoals:

  • veranderingen in de eigendomsstructuur,
  • nieuwe bestuurders,
  • wijzigingen in uw bedrijfsactiviteiten,
  • of activiteiten in andere landen.
Zo blijft uw dossier actueel en kunnen wij u goed blijven ondersteunen.

Veelgestelde vragen


De Basis (Waarom).

KYC is het wettelijk verplichte klantonderzoek waarmee MINI Financial Services B.V. vaststelt met wie zij zaken doet en hoe een organisatie is opgebouwd.

MINI Financial Services B.V. moet voldoen aan wetgeving om risico’s op witwassen, fraude en terrorismefinanciering te beperken. Dit beschermt zowel onze organisatie als onze klanten.
Wetgeving verplicht financiële instellingen om klantgegevens regelmatig te controleren en te actualiseren. Daarom kan MINI Financial Services B.V. u opnieuw benaderen.
Ja. Zonder deze informatie mogen wij wettelijk geen zakelijke relatie aangaan of voortzetten.

Het Proces (Hoe).

Dit verschilt per organisatie, maar kan gaan over:

  • bedrijfsactiviteiten,
  • eigendomsstructuur,
  • UBO’s,
  • landen waarin u actief bent,
  • en financiële stromen.
De informatie moet worden aangeleverd door een bevoegd persoon, zoals een bestuurder of gemachtigde van uw organisatie.
Bij een complexe organisatiestructuur, bijvoorbeeld met meerdere entiteiten of buitenlandse vestigingen.

Het organogram moet duidelijk laten zien:

  • alle entiteiten,
  • de eigendomsverhoudingen,
  • en de natuurlijke personen (UBO’s).
U ontvangt van MINI Financial Services B.V. instructies over hoe u uw documenten veilig kunt aanleveren, hiervoor gebruiken wij een beveiligde uploadomgeving.
Nee. Het KYC-onderzoek wordt uitgevoerd op organisatieniveau en niet per contract.
De duur hangt af van de complexiteit van uw organisatie en van hoe compleet de aangeleverde informatie is.

Privacy, veiligheid & gevolgen.

Uw gegevens worden alleen gebruikt voor het KYC-onderzoek en verwerkt volgens de AVG.

Een UBO is iemand met daadwerkelijk eigendom of zeggenschap.
Een pseudo-UBO is een formele bestuurder zonder echt economisch belang.

Alphabet is wettelijk verplicht om zelf vast te stellen wie de UBO’s zijn en deze informatie te controleren.
Dan kunnen wij het verplichte KYC-onderzoek niet afronden. Dit kan betekenen dat wij geen nieuwe overeenkomst kunnen sluiten of bestaande dienstverlening moeten heroverwegen.
Heeft u vragen over het KYC-proces of over de informatie die wij van u vragen? Neem dan contact op met uw vaste contactpersoon bij MINI Financial Services B.V. of met onze klantenservice.